乾道锦鲤财顾2019年度《锦鲤学堂》投资教育系列巡讲活动完美收官

《锦鲤学堂》是乾道锦鲤财顾为全国广大投资人倾力打造的投资教育系列巡讲活动，通过整合全国行业内顶级权威金融专家及各领域优秀学者，为投资人提供全方位的投资教育综合服务，助力其全面提升财富管理能力，实现财富的持续稳定增长和传承。

2019年，《锦鲤学堂》分别走进了太原市、张掖市、乌兰察布市，活动分别邀请了南开大学金融学博士后、南开大学经济学院副教授李治先生；北京盈科（上海）律师事务所合伙人律师、盈科全国私人财富上海中心主任许慧芳女士；北京盈科（上海）律师事务所合伙人律师、盈科全国私人财富上海中心执行主任马刚先生，就宏观经济形势、当季投资趋势、家庭财富传承、养老规划等话题与三地投资人展开深入交流探讨，助力投资人洞悉财经趋势、辨明资产配置方向、把握投资良机！

《锦鲤学堂》首期太原站，李治教授发表了《宏观经济分析与资产配置》主题演讲，他表示，近年来我国经济发展进入“新常态”，经济发展动力要从主要依靠资源和低成本劳动力等要素投入转向创新驱动。因此，未来全面创新是未来中国经济增长的源动力。

针对投资人最关心的资产配置策略，李治教授建议，近年来我国经济正处于转型升级的关键时期，此外受到中美贸易战因素影响，金融市场时有风险事件发生。因此，投资人应尽量采取稳健为主的资产配置策略，还要多听取专业财富管理机构的建议，避免投资损失。

然而长期看来，国家将长期全面支持产业创新升级，一大批高速发展的科技企业也为股权投资创造了广阔的市场空间，投资人可在不确定时代坚持价值投资，提早布局股权投资收获科技发展带来的时代红利。

第二期张掖站，许慧芳律师就财富传承、养老规划等话题与投资人进行了深入交流。她表示，财富不会在代际传承中自动延续，还是需要从主动意识到主动规划应对。有先见的富裕人士应当综合合理应用财产公证、订立遗嘱、人寿保险、家族信托等方式提前筹备财富传承方案，确保财富能够安全、有序的传承。她同时强调，养老金规划一定要在中年，甚至青年时代就着手准备。正所谓“凡事预则立，不预则废”，中年或青年时代即应当通过购买商业保险、投资理财等方式为自己做足长远的养老金规划，晚年才可以“尊严养老”，安享晚年。

第三期乌兰察布站，马刚律师现场发表了《法律视角下的家庭财富保全与传承》主题演讲，他表示，家庭财富传承作为一生财富管理的关键一步，一定要提前规划、妥善安排，以避免财富传承中有可能出现的法律、婚姻、隔代、失控等风险。随后，马刚老师以五个生活中的实际案例举例，从法律视角生动形象、深入浅出地为现场嘉宾讲解了如何综合运用订立遗嘱、财产公证、签署赠与协议、指定人寿保险受益人等方式，在避免、隔离各类风险后，将一生财富安全、顺利地传承给指定后代。

2020年，《锦鲤学堂》还将走进全国更多城市，继续邀请金融行业权威专家为投资人带来精品课程，并每期就财富管理、资产配置等话题与投资人零距离交流探讨，为投资人财富之路保驾护航。

此外，明年《锦鲤学堂》也将逐步升级，通过了解各地投资人的切实需求，为其量身定制专属财富课程，满足投资人个性化需求，实现财富管理服务的最优化。秉承“服务，不止于金融”的理念，基于金融服务以外，《锦鲤学堂》还将包含健康管理、商务旅行、子女教育、定制生活等高端品质生活课程，满足投资人定制化生活方案需求，引领品质人生！