非法吸储11.4亿，这7个P2P平台幕后老板终获刑！痴迷资本收购，巨资投入这些公司

2017年1月，聪明投、奶瓶儿、早点儿等多家P2P平台同时发布通知：由于老板方某经营不善，导致整个起源系资金链断裂，大部分用户难以提现到账。此后，大量投资者掀起维权行动，方某也随即被警方控制。

时隔三年有余，这场曾经震惊业内的P2P大案结果终于出炉。

据北京市东城区人民法院披露的8月13日的一则刑事判决书显示，方某及下属共13名被告人被认定为非法吸收公众存款罪，一审方某被判有期徒刑八年零六个月。

据券商中国，根据法院调查，相关P2P的母公司起源财富及子公司通过各平台向13万余名投资者非法吸收资金11.4亿余元，造成1.5万余名投资者的集资款2.19亿余元不能返还。与此前空手套白狼后跑路的P2P实控人不同的是，方某将非吸后大量资金用于购买新三板壳公司，痴迷于资本布局。在实控人身陷囹圄后，相关新三板公司也纷纷摘牌退市。

据北京市东城区检察院指控，方某伙同他人于2015年5月注册成立北京起源财富网络科技有限公司。2015年5月-2017年1月，方某与李某、金某等12名被告人以起源财富的名义，先后开设奶瓶儿理财、早点儿理财、聪明投理财、乐行理财、玩儿家理财、钱罐儿理财、火牛财富7个网络投资理财平台（注：海新金服未被检察院指控），通过互联网、微信公众号、手机APP等方式向社会公开宣传理财产品，以高额返利为诱饵，向不特定人群吸收资金，承诺在一定期限内还本付息。

在此次13名被告中，方某系起源财富实际控制人，曾任股东、法定代表人、总裁，负责公司全面工作。此外，总裁助理、副总裁、财务总监、风险控制总监、法务经理等人同样被公安机关抓获或主动投案，一同站在被告席上，同样遭到法律的制裁。

一审法院最终认定13名被告人均犯非法吸收公众存款罪，对方某判处有期徒刑八年六个月，并处罚金50万元；对其他被告人处有期徒刑两年至五年，并处罚金10万元至40万元不等。

至法院宣判，起源财富旗下平台仍有2.19亿元未能返还给投资者。与部分套取资金供个人挥霍的实控人不同，方某运将大量资金运用在资本布局上。

据方某自述，起源财富吸收的资金一部分用于投资其他金融公司，一部分用于公司经营。盈利主要靠把钱投到别的利息高的金融公司，然后给在起源财富投资的客户相对低一些的利息，赚取利息差额。但实际上，起源财富依靠赚取利息差额的方式并没有挣到钱，每月都亏损。

经鉴定发现，募集款项从未进入对公账户，均是从第三方平台流入涉案的个人账户，除返还投资人本息、线上投资、个人借款外，集资款的使用均要在3-5个银行账户之间划转，而且存在大量的往复操作，手法相当隐秘。

同时，法院查明，除了方某本人以外，起源财富股东的实缴资本均来源于集资款，运营成本也来源于集资款。其中线下债权的资金去向为：一是方某购买华夏未来、指盟网络、成立良将天下、横琴昊天汇富资管中心、横琴经纬广通资管中心、横琴广通信诚资管中心、横琴经纬信诚资管中心；二是打给起源财富用作公司的股权出资和维持公司运转。

公告显示，2016年底-2017年初，方某通过直接、间接方式合计揽入曾经的新三板挂牌公司华夏未来55.04%股份，成为公司的实际控制人。这也是方某为数不多的以自己个人身份亲自入场的公司，出资约在1000万左右。