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毛阿敏神秘老公掌舵,这家财富管理公司如何配置9300亿资产

来源:融中财经   作者:叶子   时间:2020-06-30 12:10  字号选择:

2019年新湖财富新增配置资产规模达1800亿元;截至2019年末,累计配置资产规模突破9300亿元。

创富不易、守富更不易。在经济高速发展的今天,财富迅速累积的同时,也改变了人与人之间的关系。对高净值家庭而言,尤其家族企业,很多亲情、友情在财富的诱惑面前不堪一击。科学的财富管理和财富传承急需被充分重视和利用。


随着全球疫情带来的诸多不确定性,在引发复杂经济局面的同时,也更加凸显出专业的财富管理机构在财富保值增值服务上的明显优势。


作为第一批进军第三方理财行业的机构,新湖财富自2011年成立以来,已经在80余个城市设立240余个分支机构,累计为数十万客户提供了理财咨询服务。官网显示,截至2019年,新湖财富新增资产配置规模达1500亿元,累计资产配置规模突破9300亿元。


自2018年开始,新湖财富更是先后设立全球家族办公室子品牌——新湖远望全权委托和新湖百年家族信托两大高端系列服务,把家族办公室模块作为战略模块来打造。


而事实上,新湖财富是“中植系”旗下除恒天财富、大唐财富外第三大财富管理机构。其背后实控人解直锟,除了是歌唱家毛阿敏神秘老公身份外,更是以稳准狠的雷霆手段打下中植系万亿帝国——目前,中植系拥有中融信托、中植资本等30多家全资/控股子公司,资产管理达万亿规模;集团持股40余家上市公司。


打造独立开放的私人银行


近年来,高净值客户对于全球化资产配置的需求急速上升,财富管理机构强烈地意识到不断升级资产配置模型和投资者全球化视野的投资教育刻不容缓。


新湖财富下辖北京植信基金销售有限公司、北京新湖巨源投资管理有限公司、中植保险经纪有限公司、植瑞投资管理有限公司及植富资本管理有限公司五家子公司,五大主要业务线包括财富管理、资产管理、公募基金、阳光私募以及家族信托。


新湖财富的战略目标是“做最好的私人银行”,独立性和开放性是做好私人银行最核心的标准,所提供的金融服务是否优质则是检验私人银行独立性和开放性最好的“尺子”。


新湖财富全球家族办公室董事长康朝锋表示,“私人银行的角色就像大楼的设计师。保持独立性和开放性,是要求私人银行从业人员以客户利益、而不是以企业自身经营利润为首要目标,这两者越一致越好。”


成立8年多以来,新湖财富在行业里面是为数不多的一直没有进入上游的财富管理公司,而是一直不断丰富货架,提升货架品质管理能力,一体化和全球化服务整合能力。


财富管理是新湖核心服务之一,目前已成功打造包括类固定收益产品、证券市场投资类产品、股权投资类产品、境外优质资产等丰富资源的产品平台,累计为客户提供超过500支各类产品,类固定收益已到期产品100%实现本息兑付。


资产管理,主要通过旗下植瑞投资以主动管理方式为客户提供每日开放的现金管理产品,中长期及定制类理财产品。公募基金服务则通过植信基金,代销股票型、混合型、债券型、保本型、货币型基金等开放式基金产品,满足不同客户多元化投资需求;旗下“新湖巨源”为阳光私募业务全资子公司。


在家族信托领域,自2018年开始,新湖财富先后设立全球家族办公室子品牌——新湖远望全权委托和新湖百年家族信托两大高端系列服务。把家族办公室模块作为战略模块来打造,不仅在组织架构上,在人才配备、商业模式上也以全球化、境内外一体化为核心目标。


康朝锋表示,在私人银行服务中,特别是家族办公室服务,由于家族办公室不自己做非标产品、不直接投资债券和股票、不开律师事务所、不直接从事移民留学和置业服务,但家族办公室最重要的工作是综合运用产品和传承架构设计、全球资产配置理念、法税综合知识、移民教育和接班人培养等核心服务体系为客户提供境内外一体化的财富传承服务。”


“4-3-2-1”资产配置法


新湖财富以实现资产保值、增值为核心目标,为高净值客户制定了“4-3-2-1”全球化、多元化、定制化、综合化资产配置计划,即40%稳健类资产、30%权益类资产、20%高流动性资产和10%保障类资产。


40%稳健类资产,指固定利率债券、定向融资工具、资产证券化产品等有稳定预期收益的资产。此类产品具有风险较低、预期回报稳定的特点,是高净值人士资产保值主要配置。


面对长期监管趋严、打破刚性兑付等因素,保值类资产配置应遵循的首要原则是长期稳健性,尽量寻找优质的底层资产和具有潜力的行业标的。


30%权益类资产,指包括资管产品、私募股权基金以及海外另类投资等收益水平会随着相关市场价格变化而变化的资产。在私人银行为高净值人士进行资产配置的过程中,对权益类资产进行科学、合理的配置,往往能够较为迅速获得超额收益,实现资产的快速增值。


20%高流动性资产,通常用来管理短期闲置资金,具有期限短、交易灵活等特点。无论是家族财产还是企业经营,都必须保证一定比例的现金流。私人银行在进行现金管理资产配置时,会确保在资金具备充沛流动性的前提下,实现额外的收益。


保障类资产主要是指保险类产品,保险既是风险转移的工具,也是人生财务规划和有效财产传承工具,更是私人银行为高净值人士量身定制资产配置方案过程中不可或缺的重要手段。私人银行通过配置保险资产可以为高净值人士在家庭收支、补充养老、意外应急、子女教育等方面提前做出合理的规划。


同时,新湖财富为每一只基金设立专门的募集和托管账户,选择负责任的托管行托管,保证每一笔资金来源清晰,去处明确。


依据新时代行业发展需要,新湖财富开启第二个五年战略规划,在“风控合规”、“客户需求”、“资产配置”三驾马车拉动下,迅速转型升级,加快国际化进程,打造多维度个性化全权委托投资服务和全球化家族财富管理综合服务体系。借助国际化金融视野,新湖财富将全面提升业务品质,帮助高净值人群实现资产的稳健增长与家族财富的永续传承。


背靠中植、实控人毛阿敏老公


据官网介绍,新湖财富背后股东包括中植财富控股有限公司、浙江新湖集团股份有限公司以及经纬纺织机械股份有限公司。


除了中植系外,浙江新湖集团是一家以金融、房地产、矿业、加工业为核心业务的大型企业集团,成立于1994 年,公司旗下控股新湖中宝股份有限公司、哈尔滨高科技(集团)股份有限公司两家上市公司;同时是湘财证券、温州银行两家金融机构的第一大股东;是中信银行的主要参股股东。而经纬纺织机械隶属国家国资委直接监管的一级央企中国恒天集团有限公司,公司挂牌深交所主板交易。


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通过企查查查询,新湖财富实际控制人则为解直锟,总股权比例47.0255%。


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资料显示,解直锟1961年1月出生于黑龙江省,大学学历,中植企业集团创始人。


根据媒体报道,近年来解直锟逐渐淡出中植企业集团管理工作,公司前台称,解直锟已数年未在中植集团北京总部办公。目前,中植系主要由其旧部和亲属等参与资本运作。


直到今年2月12日,上市公司融钰集团发布公告,称北京首拓融汇通过签订合作协议,借道融钰集团第一大股东汇垠日丰间接控制融钰集团23.81%股份对应的表决权,汇垠日丰仍为上市公司第一大股东。而首拓融汇股权穿透后为中植系旗下公司,实控人为解直锟。


至此,中植系掌门人解直锟再度走到台前,而且手握9家上市公司实控权。2020年2月,解直锟家族以250亿元人民币财富名列胡润全球富豪榜。


需注意的,虽然解直锟低调神秘,但相对而言,其家人更为人所熟知。公开资料显示,解直锟妻子是我国著名歌唱家毛阿敏;哥哥解植春曾任光大证券副总裁,光大集团新加坡地区总部负责人。解氏兄弟二人,彼时一个体制内,一个体制外,堪称“资本双雄”。


根据“2020中国独立财富管理公司TOP20榜单”显示,“中植系”旗下的恒天财富、新湖财富、大唐财富、高晟财富分别以11549亿、6000亿、8500亿、1000亿累计规模排在第2、第3、第4和第11名。


如今,解直锟“中植系”帝国拥有中融信托、中植资本等30多家全资、控股子公司,员工近10000人,资产管理达万亿规模。其中,集团持股40余家上市公司,包括中植资本国际、美尔雅、三垒股份、*ST宇顺;参股上市公司包括美丽生态、大名城、中南文化、超华科技、法尔胜、康盛股份、金洲慈航、天龙集团、格林美、青岛金王、老恒酿造、康得新、宝德股份、荃银高科、佳都科技等。而距离解直锟创建中植集团,时间仅仅过去了25年。


“两新一重”将是未来投资热点


财富管理的本质是基于个人、家庭、生命周期的风险管理,所以风险管理是永恒的主题。


如今,受贸易摩擦、金融市场波动等多方面因素影响,全球经济环境复杂多变,风险是永远不可能被消除的,只可能通过资产配置来分散,但要足够分散、科学分散。


关于大类资产,新湖财富对投资者给出建议,短期保持必要的流动性安排,配置中短期公募、私募基金,保持合理的流动性;中期加大避险资产比例,如优质债券公募、私募基金、黄金ETF等;长久期则稳健类资产配置打底。长期来看,经济一定会走出疫情的阴霾,逆向投资逻辑应该指导当下的投资配置。


2020年,一场突如其来的新冠肺炎疫情使三方行业更是雪上加霜。据统计,目前全国持有基金销售牌照的三方共有108家(不包括6家证券投资咨询机构),因违规被取消牌照的公司达数十家,另外因经营不善或停业的公司将近一半,整个三方行业已经进入红利的尾声。随着净值化产品时代的到来,三方转型变革势在必行。


根据最新消息,新湖财富未来将在“两新一重”建设浪潮中,充分发挥金融机构的活水作用,帮助广大投资人把握更好的财富增值机会。


今年政府工作报告提出,要扩大有效投资,拟安排地方政府专项债券3.75万亿元(比去年增加1.6万亿元),提高专项债券可用作项目资本金的比例,中央预算内投资安排6000亿元,重点支持既促消费惠民生又调结构增后劲的“两新一重”建设。


“两新”指的是新型基础设施建设和新型城镇化建设,“一重”指的是交通、水利等重大工程。其中,新基建是实体经济迈向高质量发展的新动能,推动数字经济和经济结构转型升级。未来,新湖财富将继续发挥好专业财富管理机构的导航作用,引导投资者看清市场走势;灵活为客户调整投资组合,在规避投资风险的同时,于危机中捕捉各种市场机遇。

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